Vermögende Familien sehen sich auf drei Ebenen herausgefordert: Sicherung des Familienzusammenhalts, Mehrung und Sicherung des Vermögens über Generationen sowie Organisation des Managements von Familie und Vermögen. Fidubonum berät bei der Erarbeitung einer Inhaberstrategie, mit der die Familie ihr Verhältnis untereinander und zum Familienunternehmen/-vermögen klärt, den Sinn des gemeinsamen Wirtschaftens bestimmt und festlegt, mit welchem Chance-/Risiko-Profil investiert werden soll. Mit diesen Leitplanken kann im zweiten Schritt die Gesamtvermögensstrategie ermittelt werden, die u.a. festlegt, in welchem Umfang in welche Assetklassen investiert werden soll. Neben dieser strategischen Asset Allocation bietet fidubonum auch eine einzigartige quantitative Asset Allocation an. Dabei werden auf Basis detaillierter individueller Annahmen die Entwicklung der Assetklassen und des Gesamtvermögens unter Berücksichtigung sämtlicher Zahlungsflüsse, Steuern, Zins- und Inflationsauswirkungen etc. für 10 Jahre prognostiziert. Das ermöglicht eine realistische Erwartungssteuerung z.B. hinsichtlich Vermögensentwicklung, Ausschüttungen und Erbschaftsteuerbelastungen. Schließlich berät fidubonum auch bei der Implementierung der richtigen Strukturen: Auf Inhaberebene bedarf es einer Organisation, die die aktiven Familienmitglieder gemäß ihrem Wollen und Können optimal einbindet und die übrigen angemessen informiert (Family Governance). Im Unternehmen und bei der Vermögensverwaltung muss die richtige Mischung zwischen Familieneinfluss und externem Sachverstand gefunden und institutionalisiert werden (Corporate Governance). Als Klammer um alle Assetklassen und für die Erbringung bestimmter Dienstleistungen für die Familienmitglieder kann außerdem noch ein Family Office nützlich sein. Wie man ein solches sinnvoll aufbaut oder welche alternativen Strukturen ggf. besser passen, kann fidubonum ebenfalls aus langjähriger Erfahrung beurteilen.
