Experience

Lakuemas Indonesia

• Indonesia
• Financial Services
• 1 - 100 Employee

• Anti Fraud Specialist

  • May 2022 - Present

  1. create, monitoring and review fraud detection system and framework 2. create, monitoring and review KYC and AML framework 3. review new partner compliances 4. Fraud update report to all stakeholder 5. Collaborate with principal, vendor and banks in projects and issues 6. Identify and evaluate potential risks with minimal direction. determines appropriate action 7. Dive deep into payments customer escalation workflows, determine root causes issues, and develop and execute on solutions to improve the customer experience Show less



DANA Indonesia

• IT Services and IT Consulting
• 700 & Above Employee

• Senior Fraud & Risk

  • Sep 2020 - May 2022

  1. Monitor & Review daily general and suspicious transactions made by customers or merchant 2.Giving final recommendation related with the conclusion of the investigation which suits the business needs 3. Provide analysis of fraud in field investigation process 4. Coordinate collaboartions with other departemens 1. Monitor & Review daily general and suspicious transactions made by customers or merchant 2.Giving final recommendation related with the conclusion of the investigation which suits the business needs 3. Provide analysis of fraud in field investigation process 4. Coordinate collaboartions with other departemens



Fintopia Indonesia

• Indonesia
• Financial Services
• 100 - 200 Employee

• Fraud Manager Investigator

  • Oct 2019 - Feb 2020

  1. Comprehensive management and evaluation of fraud risks of credit products, development and maintenance of anti-fraud variables and rules, and development of anti-fraud systems. 2. Explore potential fraud cases, conduct user behavior data mining, and identify key data. 3. Collect anti-fraud information, analyze the regular characteristics of anti-fraud, drive decision-making by means of quantitative analysis, combine existing market changes, and finally complete the formulation of corresponding policies. 4. Clearly understand the fraud risk points and types of fraud of credit products, continuously track and evaluate the implementation effects of risk control policies, and follow up and adjust Show less



AwanTunai

• Indonesia
• Financial Services
• 200 - 300 Employee

• Ass Manager Anti Fraud & Internal Control

  • Jun 2019 - Oct 2019

  a.Pencegahan (Prevention)b.Deteksi (Detection)c.Penyelidikan (Investigation) termasuk diantaranya pelaporan dan sanksid.Pemantauan, evaluasi dan tindak lanjut hasil temuanTugas-tugas Anti Fraud :1.Peminjami.Melakukan pemeriksaan kelengkapan dan kebenaran dokumen terlampir saat pengajuan;ii.Melakukan cek dan review catatan pembayaran calon peminjam di LPMUBTI lainnya (rating process);iii.Melakukan pemeriksaan kebenaran foto-foto terkait kelengkapan pengajuan;iv.Melakukan pengecekan keberadaan calon peminjam melalui media social (social media check)2.Rekanan usaha/business partner (Toko grosir, agency)i.Melakukan pemeriksaan kelengkapan dan kebenaran dokumen terlampir saat pengajuan sebagai rekanan usaha sebelum dilakukan perjanjian kerjasama;ii.Melakukan pemeriksaan foto-foto terkait kelengkapan saat pengajuan sebagai rekanan usaha (khusus toko grosir)iii.Melakukan kunjungan langsung untuk memastikan kebenaran kondisi dan lokasi usaha calon rekanan usaha (toko grosir, agency)3.Proses Internali.Memeriksa latar belakang kandidat pelamar (kebenaran ijazah, tempat pendidikan terakhir, data catatan keuangan di lembaga pembiayaan/ perbankan) dalam proses prekrutan karyawan baru.ii.Ekskalasi penanganan kasus terindikasi fraud atas masukan dari departemen lain (Customer Service, Collection, Sales).iii.Review SOP yang sedang atau akan mau di jalankan dan kemudian memberikan rekomendasi atas SOP yang telah di buat oleh unit lain Show less

• Fraud Supervisor

  • Apr 2018 - Oct 2019

  a.Pencegahan (Prevention)b.Deteksi (Detection)c.Penyelidikan (Investigation) termasuk diantaranya pelaporan dan sanksiTugas-tugas Anti Fraud :1.Peminjami.Melakukan pemeriksaan kelengkapan dan kebenaran dokumen terlampir saat pengajuan;ii.Melakukan cek dan review catatan pembayaran calon peminjam di LPMUBTI lainnya (rating process);iii.Melakukan pemeriksaan kebenaran foto-foto terkait kelengkapan pengajuan;iv.Melakukan pengecekan keberadaan calon peminjam melalui media social (social media check)2.Rekanan usaha/business partner (Toko grosir, agency)i.Melakukan pemeriksaan kelengkapan dan kebenaran dokumen terlampir saat pengajuan sebagai rekanan usaha sebelum dilakukan perjanjian kerjasama;ii.Melakukan pemeriksaan foto-foto terkait kelengkapan saat pengajuan sebagai rekanan usaha (khusus toko grosir)iii.Melakukan kunjungan langsung untuk memastikan kebenaran kondisi dan lokasi usaha calon rekanan usaha (toko grosir, agency) Show less



PT Kuaikuai Tech Indonesia (Pinjam Yuk)

• Indonesia
• Financial Services
• 1 - 100 Employee

• Credit Analyst

  • Feb 2018 - Apr 2018



PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

• Indonesia
• Banking
• 700 & Above Employee

• Fraud Analyst EDC

  • Jun 2016 - Feb 2018

  1. Monitoring transaksi kartu kredit, debit, dan prepaid yang bertransaksi di mesin EDC BANK Mandiri2. Menemukan transaksi fraud dari hasil monitoring dan mendapatkan informasi dari pihak issuer atau merchant atas transaksi fraud3. Melakukan analisa transaksi transaksi tersebut untuk dilakukan hold payment atau hold account terhadap transaksi yang di curigai dan transaksi yang sudah fraud 4. Meminalisir kerugian dikarenakan transaksi fraud5. Melakukan konfirmasi ke pihak issuer atas transaksi yang di curigai agar mendapatkan jawaban, apakah transaksi tersebut fraud atau genuine 6. Melakukan koordinasi ke pihak merchant E commerce dan payment gateway untuk penanganan serta pencegahan transaksi yang di curigai ataupun sudah terindikasi fraud7. Menghubungi pihak merchant dalam bentuk follow-up untuk mendapatkan informasi kronologi transaksi dan meminta mengirimkan bukti transfer berupa sales draft dan invoice8. Melakukan request investigasi atas merchant - merchant yang melakukan transaksi fraud baik sebagai korban / kolusif 9. Melakukan perumusan sistem dan rules yang akan digunakan untuk penanganan serta pencegahan di masa yang akan datang 10. Melakukan transaksi setiap hari baik transaksi retail, key in online/offline, dan ecomerece dengan target 200 analisa setiap harinya11. Melakukan koordinasi dengan tim terkait baik internal/eksternal untuk bekerja sama melakukan penanganan transaksi fraud 12. Handling complaint terhadap merchant yang hard complaint atas dana yang di tangguhkan terlebih dahulu karena transaksi yang di curigai dan transaksi yang sudah terbuka fraud Show less

• Fraud Analyst Debit Card

  • Jun 2014 - Jun 2016



PT Bank BTPN Tbk

• Indonesia
• Banking
• 700 & Above Employee

• Admin Legal

  • Apr 2012 - Jun 2014