Interim Professional

• Apr 2021 - Present

Owner

• Nov 2015 - Present

Oprichter van Cool 2 Finance en werkzaam als bancair professional. Ik ben werkzaam als Financieel Adviseur B en breed inzetbaar voor projecten binnen het particuliere segment. Mijn takenpakket bestaat uit: Integraal adviseren op het gebied van hypotheken, vermogen en verzekeren. Oprichter van Cool 2 Finance en werkzaam als bancair professional. Ik ben werkzaam als Financieel Adviseur B en breed inzetbaar voor projecten binnen het particuliere segment. Mijn takenpakket bestaat uit: Integraal adviseren op het gebied van hypotheken, vermogen en verzekeren.

Hypotheek Acceptant B a.i.

• Jan 2020 - Dec 2020

Werkzaam als acceptant op de Intermediairsdesk en het beoordelen van hypotheek aanvragen van tussenpersonen met als doel om een hypotheekofferte uit te brengen voor de klant. Het controleren van de aanvraag en de bijbehorende documenten en toetsen middels het acceptatiebeleid en de Wet- en regelgeving. Het schakelen met de tussenpersoon en samen in overleg indien er sprake is van enige complexiteit en/of explain situaties die afwijken met als gezamenlijke doel om de klant te bedienen. Werkzaam als acceptant op de Intermediairsdesk en het beoordelen van hypotheek aanvragen van tussenpersonen met als doel om een hypotheekofferte uit te brengen voor de klant. Het controleren van de aanvraag en de bijbehorende documenten en toetsen middels het acceptatiebeleid en de Wet- en regelgeving. Het schakelen met de tussenpersoon en samen in overleg indien er sprake is van enige complexiteit en/of explain situaties die afwijken met als gezamenlijke doel om de klant te bedienen.

Medewerker Hypotheken Beheer a.i.

• Feb 2019 - Dec 2019

Klanten telefonisch informeren over de betaalbaarheid van de Aflossingsvrije Hypotheek indien de einddatum van de hypotheek is bereikt. Met de klant een afspraak inplannen en tijdens het gesprek informeren en cijfermatig inzichtelijk maken in hoeverre de Aflossingsvrije Hypotheek betaalbaar is dan wel op einddatum of als men pensioengerechtigd is. De berekening die hieruit volgt opmaken en in een brief naar de klant bevestigen. Klanten telefonisch informeren over de betaalbaarheid van de Aflossingsvrije Hypotheek indien de einddatum van de hypotheek is bereikt. Met de klant een afspraak inplannen en tijdens het gesprek informeren en cijfermatig inzichtelijk maken in hoeverre de Aflossingsvrije Hypotheek betaalbaar is dan wel op einddatum of als men pensioengerechtigd is. De berekening die hieruit volgt opmaken en in een brief naar de klant bevestigen.

Financieel adviseur team Commercie en team Beheer a.i.

• Apr 2017 - Aug 2018

Werkzaam als FA in team Commercie Wonen waarbij ik mensen begeleid bij het aankopen van een woning. Het voeren van een oriëntatiegesprek met als doel om uiteindelijk in een adviesgesprek een integraal advies te geven op het gebied van wonen. Hierbij wordt rekening gehouden met de scenario's bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en pensioenleeftijd. Vanaf april 2018 tot en met augustus werkzaam in team Beheer, waarbij ik klanten hielp met het wijzigen van de bestaande hypotheek in situaties bij echtscheiding en relatiebeëindiging, overlijden, omzetten van de hypotheek, bijzonder beheer trajecten en renteverlenging en- of het voortijdig wijzigen van het rentecontract. Show less

Adviseur Wonen a.i.

• Oct 2016 - Mar 2017

Werkzaam als Financieel Adviseur Wonen en adviseer en coach klanten bij de aankoop van een woning en het financieren van de lening. Ik breng belangrijke zaken onder de aandacht zoals de betaalbaarheid van de woonlasten bij aankoop van de woning en analyseer de risicoscenario's bij arbeidsongeschiktheid, overlijden en pensioen. Het helpen van de klant met het realiseren van de aankoop van zijn/haar droomwoning geeft mij veel voldoening en energie wat uiteindelijk resulteert in een tevreden klant. Werkzaam als Financieel Adviseur Wonen en adviseer en coach klanten bij de aankoop van een woning en het financieren van de lening. Ik breng belangrijke zaken onder de aandacht zoals de betaalbaarheid van de woonlasten bij aankoop van de woning en analyseer de risicoscenario's bij arbeidsongeschiktheid, overlijden en pensioen. Het helpen van de klant met het realiseren van de aankoop van zijn/haar droomwoning geeft mij veel voldoening en energie wat uiteindelijk resulteert in een tevreden klant.

Opbouw boven de eigenwoningschuld, Financieel adviseur a.i.

• Apr 2016 - Sep 2016

Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en benader telefonisch klanten waarbij mogelijk sprake is van Opbouw Boven de EigenWoningSchuld. Het gaat hier om de OpMaat Hypotheek, SpaarZeker Hypotheek, SpaarOptimaal Hypotheek en Rabo OpbouwHypotheek Sparen/Beleggen. Doel is om het fiscaal issue voor de klant op te lossen en hierin te adviseren. Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en benader telefonisch klanten waarbij mogelijk sprake is van Opbouw Boven de EigenWoningSchuld. Het gaat hier om de OpMaat Hypotheek, SpaarZeker Hypotheek, SpaarOptimaal Hypotheek en Rabo OpbouwHypotheek Sparen/Beleggen. Doel is om het fiscaal issue voor de klant op te lossen en hierin te adviseren.

Financieel adviseur Ondernemers in Privé a.i.

• Aug 2015 - Mar 2016

Ik ben hier werkzaam als allround Financieel Adviseur gericht op Ondernemers in Privé. Mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van oriëntatie- en adviesgesprekken voor hypotheken; - Onderhoudsgesprekken voor lopende financieringen, Opeetconstructie en Overwaardeplan; Ik ben hier werkzaam als allround Financieel Adviseur gericht op Ondernemers in Privé. Mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van oriëntatie- en adviesgesprekken voor hypotheken; - Onderhoudsgesprekken voor lopende financieringen, Opeetconstructie en Overwaardeplan;

Banking Professional

• Jan 2012 - Oct 2015

Financieel adviseur a.i.

• Apr 2015 - Jul 2015

Ik ben hier werkzaam als allround Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Het voeren van oriëntatie gesprekken. Ik ben hier werkzaam als allround Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Het voeren van oriëntatie gesprekken.

• Jan 2015 - Mar 2015

Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Adviesgesprekken inzake Pensioen en Vermogensopbouw; - Het voeren van Revisie/Onderhoudsgesprekken en Opeetconstructie; - Beoordelen van overbruggingsfinancieringen en aanvragen tot verhuur van woning; - Het voeren van oriëntatie gesprekken.

• Sep 2014 - Dec 2014

Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Adviesgesprekken inzake Pensioen en Vermogensopbouw; - Het voeren van Revisie/Onderhoudsgesprekken en Opeetconstructie; - Beoordelen van overbruggingsfinancieringen en aanvragen tot verhuur van woning; - Het voeren van oriëntatie gesprekken.

Financieel adviseur a.i.

• Mar 2014 - Aug 2014

Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Adviesgesprekken inzake Pensioen en Vermogensopbouw; - Adviesgesprekken inzake echtscheiding, overlijdenssituaties; - Het voeren van oriëntatie gesprekken. Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Adviesgesprekken inzake Pensioen en Vermogensopbouw; - Adviesgesprekken inzake echtscheiding, overlijdenssituaties; - Het voeren van oriëntatie gesprekken.

Financieel adviseur a.i. (beheer)

• Sep 2013 - Nov 2013

Ik ben hier werkzaam als financieel adviseur Particulieren waar ik me volledig richt op revisies van Opeetconstructies. In praktijk betekent dat ik met een kritische blik kijk naar de specifieke klantsituatie en een goed gesprek over wonen heb waarbij ik de risico's (bij WW/AO/Overlijden/rentestijging/waardedaling woning) goed bespreek met de klant en deze risico's spiegelt naar de klant. Het vastleggen hiervan is zeer belangrijk, waarbij het advies, wensen & behoeften van klant en de besproken risico's goed worden weergegeven. Show less

Financieel adviseur a.i.

• Feb 2013 - Aug 2013

Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Adviesgesprekken inzake Pensioen en Vermogensopbouw; - Het voeren van Revisie/Onderhoudsgesprekken en Opeetconstructie; - Beoordelen van overbruggingsfinancieringen en aanvragen tot verhuur van woning; - Het voeren van oriëntatie gesprekken. Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Adviesgesprekken inzake Pensioen en Vermogensopbouw; - Het voeren van Revisie/Onderhoudsgesprekken en Opeetconstructie; - Beoordelen van overbruggingsfinancieringen en aanvragen tot verhuur van woning; - Het voeren van oriëntatie gesprekken.

Financieel adviseur a.i.

• Nov 2012 - Jan 2013

Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - 1e lijncontrole van de voorbereiding van afspraken voor adviseurs in AP; - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Adviesgesprekken inzake Pensioen en Vermogensopbouw; - Het voeren van Revisie/Onderhoudsgesprekken en Opeetconstructie; - Beoordelen van overbruggingsfinancieringen en aanvragen tot verhuur van woning; - Het voeren van oriëntatie gesprekken. Show less

Financieel adviseur a.i.

• Jan 2012 - Nov 2012

Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Adviesgesprekken inzake Pensioen en Vermogensopbouw; - Het voeren van Revisie/Onderhoudsgesprekken en Opeetconstructie; - Beoordelen van overbruggingsfinancieringen en aanvragen tot verhuur van woning; - Het voeren van oriëntatie gesprekken. Ik ben hier werkzaam als Financieel Adviseur en mijn werkzaamheden bestaan uit: - Voeren van klantgesprekken met als doel het geven van een integraal financieel advies Wonen; - Adviesgesprekken inzake Pensioen en Vermogensopbouw; - Het voeren van Revisie/Onderhoudsgesprekken en Opeetconstructie; - Beoordelen van overbruggingsfinancieringen en aanvragen tot verhuur van woning; - Het voeren van oriëntatie gesprekken.

Financieel Adviseur

• Jan 2008 - Dec 2011

Financieel Adviseur

• Jan 2007 - Dec 2007

Banking Professional

• Mar 2006 - Dec 2006

Hypotheek acceptant a.i.

• Apr 2006 - Sep 2006

Werkzaam als hypotheek acceptant op het hoofdkantoor in Arnhem. De werkzaamheden: - Het beoordelen van financieringsaanvragen van het intermediair; - Offertes uitbrengen. Werkzaam als hypotheek acceptant op het hoofdkantoor in Arnhem. De werkzaamheden: - Het beoordelen van financieringsaanvragen van het intermediair; - Offertes uitbrengen.

Financieel Adviseur

• Dec 2004 - Feb 2006

Verkoopadviseur

• Jun 2003 - Nov 2004

Helpdeskmedewerker

• Jan 2002 - May 2003

Telefonisch accountmanager

• Jun 2001 - Aug 2001

Kas/baliemedewerker

• Jun 2000 - May 2001

Kas/baliemedewerker

• Dec 1999 - May 2000