Experience

Industrial and Commercial Bank of China
• China
• Banking
• 700 & Above Employee
• Integral Risk Manager

  • Feb 2023 - Present


Atlas Bank

• United Kingdom
• Banking

• Vicepresidente de Riesgos Integrales

  • Mar 2019 - Jan 2023

  Implementación de políticas y metodologías de gestión integral de riesgos, continuidad de negocios y seguridad de la información. Construcción y presentación de reportes/informes por tipos de riesgo, a nivel interno y externos a las partes interesadas. Coordinar y presentar información en comité de Riesgos, ALCO y Crédito. Presentar ante la Junta Directiva los resultados de la gestión integral de riesgos a través del tablero de gestión de riesgos. Organizar y dirigir la implementación de nuevos requerimientos regulatorios. Presentar ante la Junta Directiva la creación o actualización de políticas y procesos de Gestión de Riesgos para su aprobación. Organizar información a entregar a entes reguladores, calificadoras de riesgo, auditores externos, Bancos Corresponsales, así como realizar presentaciones cuando sean requeridas. Entregar al área de finanzas las notas de estados financieros correspondientes a la gestión de riesgos. Todas las otras funciones relacionadas a gestion de riesgos descritas en los empleos anteriores. Show less



Independiente

• Colombia
• Construction
• 1 - 100 Employee

• Asesor Consultor de Administracion de Riesgos para Entidades Financieras

  • Feb 2019 - Mar 2019

  Consultoría para la implementación y documentación de Matrices de Riesgo Operativo, Mapa de Calor, Planes de Mitigación y Control, Indicadores de Riesgo, Base de Datos de Incidentes. Consultoría para la implementación de Matriz de Riesgo para clientes Naturales y Jurídicos, Rating de Riesgo de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo. Consultoría para la implementación y documentación de Matrices de Riesgo Operativo, Mapa de Calor, Planes de Mitigación y Control, Indicadores de Riesgo, Base de Datos de Incidentes. Consultoría para la implementación de Matriz de Riesgo para clientes Naturales y Jurídicos, Rating de Riesgo de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo.



Banesco Panamá

• Panama
• Banking
• 1 - 100 Employee

• Gerente de Riesgos Financieros

  • Dec 2017 - Sep 2018

  Dirigir y Supervisar las gestiones de: Riesgos de Liquidez y Mercado Riesgo de Crédito, Concentración, Gestión de Riesgo País y Riesgo de Contagio Preparar y presentar informes en las siguientes instancias: Comité de Riesgos, Comité Directivo de Crédito, Comité ALCO e Inversiones, Comité Ejecutivo, Comité de Reestructuraciones, Mesas de Calidad de Cartera, Comité de Crédito Coaching de PyME. Organizar y dirigir la implementación de nuevos requerimientos regulatorios. Preparar y presentar ante la JD y Comité correspondiente, la actualización de políticas y procesos de Gestión de Riesgos Financieros para su aprobación. Supervisar la Gestión Integral de Riesgos de Banesco Curazao, bajo regulación Panameña y del Banco Central de Curazao. Supervisar y asegurar el cumplimiento de Covenants con Bancos Corresponsales. Evaluar y opinar propuestas de crédito y propuestas de reestructuraciones, asegurando que cumplen con las políticas internas y limitantes regulatorias, asi como estimar el impacto de cada nueva operación en materia de reservas por perdidas esperadas. Revisar, comunicar y analizar los resultados preliminares de pérdidas esperadas de las carteras de crédito e inversiones y Alertar a la Alta Dirección sobre cualquier impacto sobre los resultados del período. Preparar para el área de finanzas los asientos contables, correspondientes a movimientos de reservas (reserva NIIF, reserva regulatoria, reserva de riesgo país y reserva dinámica). Organizar información a entregar a entes reguladores, calificadoras de riesgo, auditores externos, Bancos Corresponsales, así como realizar presentaciones cuando sean requeridas. Entregar al área de finanzas las notas de estados financieros correspondientes a la gestión de riesgos. Show less



International Union Bank

• Puerto Rico
• Banking
• 1 - 100 Employee

• Gerente de Gestion Integral de Riesgos

  • Oct 2013 - Dec 2017

  Establecer procesos, políticas, limites, indicadores, modelos y metodologías para la Gestión de Riesgos de Liquidez y Mercado; Gestión de Riesgo de Crédito, Concentración y Contraparte; Gestión de Riesgo País y Riesgo de Contagio. Evaluar procesos, incidentes, efectividad de controles, y reportar estadísticas y/o resultados de la gestión y seguimiento de brechas y planes de acción, para la Gestión de Riesgo Operativo, Tecnológico y Legal. (Levantamiento de matrices de identificación y control de riesgos, base de datos de incidentes y eventos) Gestión de Continuidad de Negocios, coordinar junto a las áreas operativas y de TI, los planes de contingencias, sobre los procesos críticos del banco. Gestión de Riesgo Reputacional, matriz de riesgo reputación por stakeholders. Gestión de Riesgo de Blanqueo de Capitales, (LA/FT) matriz de Riesgos en la gestión de cumplimento y de Riesgos propios del flagelo de Banqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y ploriferacion de armas de destruction masiva; Creación de Score para calificación de clientes. Secretaria de Comités ALCO y Riesgos. Presentar ante la Junta Directiva los resultados de la gestión integral de riesgos a través del tablero de gestión de riesgos. Organizar y dirigir la implementación de nuevos requerimientos regulatorios. Presentar ante la Junta Directiva la creación o actualización de políticas y procesos de Gestión de Riesgos para su aprobación. Show less



BAC Credomatic

• Costa Rica
• Banking
• 700 & Above Employee

• Gerente de Riesgo Integral y Continuidad de Negocios

  • Mar 2012 - Oct 2013

  Entre otras funciones, responsable de: Elaborar las estrategias de trabajo para la Gestión de los Riesgos (Mercado, Liquidez, Crédito, Legal, Reputacional, Concentración, Estratégico, Contraparte, País). y la Continuidad del Negocio Informar al Vicepresidente de Riesgo y Continuidad de Negocios, al Comité de Riesgos y a la Alta Gerencia, sobre las exposiciones de riesgos potenciales y el manejo de Crisis planes BCP. Revisar en la periodicidad que amerite los reportes preparados por las áreas tomadoras de riesgo, para agregar valor como área independiente, analizando comportamiento y tendencias de los indicadores de riesgo respectivos y el debido cumplimiento de los límites internos y regulatorios. (se supervisa la gestión de la Contraloría de Crédito, de la Tesorería, del Área de Cumplimiento, Legal y el área de Atención de Quejas y Reclamos de Clientes, entre otras) Realizar análisis de brechas y planes de acción para la implementación de regulaciones y/o sanas practicas de Gestion de Riesgos. Preparar reportes sobre gestión integral de riesgos y Continuidad de Negocios, para la Alta Gerencia y el Comité de Gestión Integral de Riesgos. El cual deberá contener además de la gestión de riesgos, un análisis del entorno global, regional y local. Preparar y presentar ante el Comité de Gestión Integral de Riesgos, los Dashboards de indicadores de riesgo y principales resultados a analizar en este Comité. (indicadores, resultados de pruebas de Stress Testing y Back testing) Coordinar los requerimientos de información relacionados con la administración de riesgos financieros, para cumplir con Auditorías externas (SBP, Calificadora de Riesgo, Auditor Externo) u otras instancias que lo ameriten. Actualización del Manual de Gestión Integral de Riesgos e Implementación de Proyectos Regionales en materia de Riesgos. Apoyar la Gestión de Riesgo Operativo y Riesgo de Lavado de Activos como integrante de sus Comités de Riesgo Operativo y de SARLAFT respectivamente. Show less



BAC International Bank

• Subgerente de Riesgo Operativo

  • Jul 2010 - Feb 2012

  Orientar e inculcar a las áreas funcionales la metodología y cultura para Identificar y administrar los riesgos operativos. Suministrar y orientar sobre el uso de las herramientas necesarias para la identificación y administración del los Riesgos Operativos. Dar capacitación a los responsables de procesos para la alimentación de la matriz de riesgo operativo y la matriz de mitigacion de estos riesgos, asi como coordinar la comunicación de los incidentes de Riesgo suscitados. Apoyar en la creacion de la herramienta de reporte de incidentes de Riesgo Operativo. Gestionar incidentes con las áreas responsables del proceso o producto afectado, para establecer los correctivos y/o mitigantes correspondientes. Participar en la actualización de los procedimientos/lineamientos para la gestión de riesgo operativo. Coordinar y orientar a la organización para la entrada en Basilea II, conforme a los requerimientos de la Cayman Island Monetary Authority, (medición de los Requerimientos de Capital para los Riesgos Operativos, de Crédito y de Mercado). Preparar presentaciones para los Comités de Riesgo Opertivo y el Comite de Riesgo Integral, asi como para la Junta Directiva. Representar al área de Riesgos en el comité conformado para la aplicación de SARLAFT en la entidad, para la adecuación de la gestión de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento de terrorismo, a la regulación colombiana tras la compra de Grupo AVAL. Show less



St. Georges Bank

• Panama
• Banking
• 300 - 400 Employee

• Oficial de Riesgo Operativo

  • Jul 2009 - Jun 2010

  Responsable de la implementación de un Sistema de Administración de Riesgo Operacional. Metodología para la identificación, medición, mitigación y reportaría de los Riesgos Operativos inherentes en la organización. Creación e implementación de matrices de riesgo operativo. Supervisión de la gestión de Riesgo financieros (Riesgo de Crédito y de contraparte, Riesgos de Mercado: Tasa de Interés, Cambiario y de Liquidez, Riesgo País, Riesgo Legal). Apoyar en la interpretación de disposiciones legales emitidas por el ente regulador (SBP), en especial de los nuevos acuerdos en materia de riesgos. Show less



Superintendencia de Bancos de Panama

• Panama
• Banking
• 100 - 200 Employee

• Supervisor Bancario

  • Feb 2004 - Jul 2008

  Supervision de cartera de bancos asignada. Analisis financiero sobre las cifras obtenidas a travez de Atomos y Tablas. Analisis de calidad de activos y posibles riesgos financieros inherentes a dichos activos. Asi como tambien analisis de los pasivos y riesgos asociados por concentracion y/u origen. Evaluacion de riesgo de liquidez, Credito, Mercado, Capital. Basados en las tendencias de indicadores de riesgo calculados sobre la informacion de la cartera de bancos asignada. Analisis Financiero, liquidez, solvencia, rentabilidad y eficiencia de los Estados Financieros propios de los Bancos asignados. (Segun su informacion de Balance, Estado de Resultados y Flujos de Caja Reportados a la SBP). Analisis del entorno Macroeconomico y politico local e internacional; Contemplando paises donde la cartera de bancos asignada mantiene exposiciones. para dar alertas sobre los factores que pudieran afectar las operaciones de los Bancos asignados. Dar induccion a los bancos del Centro Bancario, sobre las regulaciones en materia de concentracion en Grupos Economicos y Partes Relacionadas. Realizar el analisis financiero exaustivo sobre las propuestaas de fusiones y adquisiones de bancos. Sustentando en los resultados del analisis la autorizacion para dichas fusiones o adquisiciones. Realizar analisis de planes de negocios presentados para solicitudes de licencias bancarias y evaluar la solvencia moral y economica del grupo o corporacion proponente y del grupo de accionistas. Dando las recomendaciones en base a los resultados del analisis. Velar por el cumplimiento regulatorio de la cartera de bancos asignada. Otras funciones de supervision bancaria. Show less