Experience

Banco Mercantil Santa Cruz S.A.

• Bolivia
• Banking
• 200 - 300 Employee

• Asesor financiero

  • Aug 2018 - Present

  Mantener y ampliar la cartera de clientes mediante la acción comercial.Asesoramiento en la investigación y análisis de problemas.Gestionar la Cartera y los Depósitos de los clientes del segmento asignado. Promocionar todos los productos y servicios ofertados por el Banco y las empresas del Grupo BMSC, procurando la venta cruzada en todo momento, entregando los requisitos de los productos y/o servicios a los cuales el cliente desee acceder. Elaborar y proponer acciones comerciales concretas conducentes a potenciar las captaciones y la vinculación de la cartera de clientes asignados y clientes potenciales para el segmento. Apoyar al responsable del Área en la elaboración de los objetivos de negocio y resultados de la cartera y los depósitos de clientes asignados. Atender, visitar y realizar acciones comerciales concretas y negociaciones con los clientes del segmento, dando un trato personalizado con el fin de vincular a los mismos con el Banco. Verificar semanalmente los clientes nuevos para llevar acabo las acciones de fidelización, retención y de venta cruzada. Efectuar el correcto armado de propuestas crediticias y de captaciones de ahorros. Realizar el seguimiento al cobro y recuperación de la cartera, coordinando las acciones necesarias para su gestión dentro de los límites establecidos por los procedimientos del Banco, con el fin de minimizar la cartera vencida. Ofrecer soluciones para el máximo rendimiento de los clientes.Proporcionar apoyo y servicios de alta calidad a las tareas diarias de los clientes.Efectuar seguimiento de las ofertas ofrecidas al cliente desde el inicio hasta el cierre de la operación.Elaborar informes para la planificación, gestión y seguimiento de la cartera de clientes.Mantenerse actualizado en los beneficios, las características y requisitos de los productos y servicios de las empresas del Grupo BMSC Atención a clientes más importantes del Banco Mercantil Santa Cruz.Cumplimiento de objetivos. Show less

• Ejecutivo de Cuentas Banca Persona Pyme

  • Apr 2014 - Aug 2018

  Administración de la cartera de clientes Personas y Pyme de la agencia Obrajes y Camacho del Banco Mercantil Santa Cruz.Mantener y Ampliar la cartera de clientes mediante la acción comercial, lo cual significa realizar visitas comerciales y contactos telefónicos.Asesoramiento en la investigación y análisis de problemas.Asesoramiento y venta de los distintos productos ofrecidos por la institución (Otorgamiento de créditos). Ofrecer soluciones innovadoras para el máximo rendimiento de los clientes.Análisis de capacidad de pago y riesgo de los clientes y empresas (Simulaciones y proyecciones).Derivación de canales alternativos.Proporcionar apoyo y servicios de alta calidad a las tareas diarias de los clientes.Investigar y monitorear el negocio del cliente para mantener una base de conocimiento actualizada y poder así prevenir la Mora.Efectuar seguimiento de las ofertas desde el inicio hasta el cierre de la operación.Elaborar informes para la planificación, gestión y seguimiento de la cartera de clientes.Conocimiento del modelo comercial.Conocimiento del proceso crediticio.Conocimiento Normativa ASFI y normativas internas. Show less



Banco Nacional de Bolivia S.A.

• Bolivia
• Banking
• 500 - 600 Employee

• Asistente Banca Personas

  • Feb 2013 - Feb 2014

  Administración de la cartera de clientes Personas y Pyme de la agencia 6 de Agosto del Banco Nacional de Bolivia.Asesoramiento en la investigación y análisis de problemas.Asesoramiento y venta de los distintos productos ofrecidos por la institución (Armado de carpetas). Análisis de capacidad de pago y riesgo de los clientes y empresas (Simulaciones y proyecciones).Derivación de canales alternativos.Proporcionar apoyo y servicios de alta calidad a las tareas diarias de los clientes.Investigar y monitorear el negocio del cliente para mantener una base de conocimiento actualizada y poder así prevenir la Mora.Efectuar seguimiento de las ofertas desde el inicio hasta el cierre de la operación.Elaborar informes para la planificación, gestión y seguimiento de la cartera de clientes.Conocimiento del modelo comercial.Conocimiento del proceso crediticio.Conocimiento Normativa ASFI y normativas internas Show less

• Oficial de Cuentas

  • Feb 2012 - Feb 2013

  Gestion en aperturas de cajas de ahorro, cuentas corrientes, emision de boletas de garantia, emision y reposicion de tarjetas de credito y debito y todo lo cocerniente a una atencion personalizada para cliente.Otorgar las mejores opciones para el cliente segun las necesidades de cada uno de ellos.Conocimiento de la norma interna del Banco Nacional de Bolivia.Conocimiento de la Normativa ASFI

• Cajero centralizador

  • Feb 2011 - Feb 2012

  Centralizar y ordenar el dinero excedente de cada cajero de la agencia Central del Banco Nacional de Bolivia.Contar y ordenar el dinero excedente para el envio de remesas al Banco Central