Experience

Superintendencia General de Entidades Financieras - SUGEF

• Financial Services
• 1 - 100 Employee

• Supervisor Prevencion Legitimación de Capitales (AML)

  • Jul 2019 - Present

  Como Supervisor de la Dirección de Cumplimiento de la Ley 7786, formo parte del equipo que Supervisa Sujetos Obligados por inscribirse con alguna actividad relacionada al artículo 15 o 15bis de la Ley 7786, con lo cual se logra el objetivo de procurar que ese sector supervisado también forme parte del esfuerzo nacional para evitar que los productos o servicios ofrecidos en esos sectores comerciales que mueven tantos fondos especialmente de terceros, sean cada vez menos atractivos para la realización de actos ilegales relacionados con el lavado de dinero o el financiamiento del Terrorismo, así como el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Principales Logros: 1. Realizar el primer estudio sobre la situación de los Sujetos Obligados de artículo 15 a julio 2019, el cual se usó para la determinación de la macro-planificación 2019-2020 y 2021. 2. Realizar Supervisiones “in situ o extra situ” integrales basadas en riesgo sobre Sujetos Obligados de artículo 15 y a partir de abril 2021 a Sujetos Obligados del artículo 15BIS también. 3. Aplicar procedimientos especiales de investigación y análisis para la toma de decisiones sobre procesos de inscripción o desinscripción de sujetos obligados. 4. Desarrollo de habilidades para la atención de diversas situaciones de clientes con distintos grados de dificultad, sea por teléfono o por email sobre situaciones relacionadas con los procesos de inscripción/desinscripción o de Supervisión por parte de la SUGEF. 5. Desarrollar habilidades como enlace entre los sujetos obligados y la SUGEF para contribuir al cumplimiento de la visión y misión de la Superintendencia del Sistema Financiero Show less



Grupo Prival

• Panama
• Financial Services
• 100 - 200 Employee

• Director de Cumplimiento

  • Jun 2017 - Mar 2018

  Como encargado de la función de Cumplimiento Normativo, tenía que asegurar la correcta implementación del Acuerdo SUGEF 16-16 sobre Gobierno Corporativo en todos los vehículos legales del Grupo Financiero Prival en Costa Rica, siendo además, en enlace principal con todos los entes supervisores facilitando la comunicación entre las partes y la atención oportuna de requerimientos, así como la canalización de la correspondencia que entraba o salía hacia éstos. La interacción con la Junta Directiva a través de reportes periódicos era necesaria.Principales logros:1. Elaborar matrices de cumplimiento normativa y de reportería del Grupo Financiero, las cuales sirven de base para el establecimiento de los principales riesgos operativos y legales como parte de la implementación del Acuerdo SUGEF 16-16 Reglamento sobre Gobierno Corporativo.2. Atender y coordinar con toda la estructura organizacional lo relacionado con las auditorías integrales realizadas por SUGEF o SUGEVAL a las empresas que conforman el Grupo Financiero.3. Canalizar toda la comunicación recibida o enviada, desde o hacia los entes supervisores, con lo cual se logró no solo la estandarización de respuestas sino también el seguimiento oportuno de los requerimientos recibidos. Show less

• Oficial de Cumplimiento

  • Aug 2012 - Nov 2017

  Este es un puesto que por normativa debe ser nombrado o removido por la Junta Directiva, con un alto nivel jerárquico y que reporta directamente a Junta Directiva y es además acompañado por un Comité Normativo.Principales logros:1. Obtener durante dos años consecutivos (2016 y 2017) cero hallazgos en la carta de gerencia por parte de la firma Deloitte para los tres vehículos legales que conforman el Grupo Financiero Prival y lograr la mejor calificación otorgada a un Banco corresponsal por parte de Banesco en el año 2016.2. Recibir cero amonestaciones durante mi gestión por parte de un ente supervisor evitando multas de entre un 0,5% y un 2% del total del Patrimonio de las empresas del Grupo Financiero Prival.3. Coordinar la implementación de la herramienta de monitoreo VIGIA (costo aproximado US$100.000)4. Ser seleccionado por la Asociación Bancaria Costarricense y el Instituto Costarricense sobre Drogas como parte del equipo que participó en la auto-evaluación y posteriormente representante del sistema financiero ante la evaluación por miembros del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica “GAFILAT” en su evaluación en enero 2015. Show less



MAPFRE

• Spain
• Insurance
• 700 & Above Employee

• Oficial de Cumplimiento

  • Sep 2009 - Oct 2011

  Este puesto sirvió junto con el nombramiento de la Gerencia General y la del Auditor Interno, como parte de los requisitos fundamentales para la solicitud de autorización de creación de la Aseguradora, la cual se inició como Aseguradora Mundial, S.A. que fue posteriormente comprada por la empresa de Seguros Global Española, MAPFRE. Principales logros: 1. Aportar la documentación necesaria para cumplir con requisitos iniciales para el establecimiento de la Aseguradora (en su momento, Aseguradora Mundial, S.A.) y establecer la primera Oficialía de Cumplimiento así como estructurar todas las Políticas y Procedimientos para la gestión de Cumplimiento. 2. Establecer el programa de inducción (en materia de cumplimiento de la Ley N°8204) para los primeros 40 Agentes de Seguros con los que contó la Aseguradora. 3. Desarrollar, en conjunto con la empresa DATUM (Hoy día Equifax), un formulario de Conozca su Cliente automático con información obtenida de bases de datos con lo cual se logró disminuir el tiempo en el proceso de llenado de formularios y con la ventaja de que se podía usar vía internet por medio de dispositivos electrónicos. Show less



HSBC

• United Kingdom
• Financial Services
• 700 & Above Employee

• Gerente de Cumplimiento

  • Jun 2004 - May 2007

  El puesto ocupado se acababa de crear con una visión estratégica para cubrir varias áreas (operativas y de control) relacionadas con la gestión de Cumplimiento AML y Cumplimiento Normativo, con reporte directo a la Gerencia General. Principales logros: 1. Estructurar desde cero la Gerencia de Cumplimiento y Control, con la administración de las áreas operativas y de control: Oficialía de Cumplimiento Corporativa (Banco, Puesto de Bolsa y Banco Off-Shore), Administración del sistema principal de clientes, archivo de firmas, expedientes y control de correspondencia con reguladores. 2. Coordinar y atender auditorías integrales externas no solo de parte de la SUGEF, SUGEVAL y SUPEN, sino también por parte de la Superintendencia de Bancos de Panamá; además atender la auditoría por parte del Banco Central de Gran Caimán al Banco Off-Shore. 3. Gestionar y promover el cambio de expedientes por cuentas a expedientes por cliente y realizar la negociación con la empresa que se hizo cargo del proceso de unificación. 4. Implementar el primer sistema de monitoreo empleado por el Grupo denominado Assist ck de la empresa norteamericana EXPERIAN, el cual tenía un costo superior a los USD$150.0000. Show less



BAC

• Costa Rica
• Banking
• 700 & Above Employee

• Oficial de Cumplimiento

  • Sep 1998 - May 2004

  Con la introducción en Costa Rica de la primera ley para la prevención de la legitimación de capitales, se creó el puesto de Oficial de Cumplimiento con alcance Corporativo para el Grupo BAC Financiero San José, por lo que pasé del área de Auditoría Interna al nuevo puesto el cual tuve la oportunidad de crear desde cero.Principales logros:1. Estructurar la primera Oficialía de Cumplimiento Corporativo del Grupo Financiero BAC San José mediante el establecimiento de las primeras Políticas, Procedimientos, Formularios, reportería, entre otros y formar parte del equipo Gerencial que tuvo a cargo la búsqueda, selección y adquisición de la primera herramienta de monitoreo con la que contó el Grupo Financiero.2. Establecer un programa de capacitación en materia de prevención de la Legitimación de Capitales y Financiamiento del Terrorismo para más de 2.500 personas, incluyendo a la Junta Directiva.3. Coordinar como encargado principal el proyecto de unificación y actualización de expedientes de clientes del Off-Shore (Banco en Las Bahamas), con una planilla de hasta 40 personas indirectas y 5 directas.4. Atender Auditorías de Supervisión realizadas por las tres Superintendencias SUGEF, SUGEVAL y SUPEN y por parte de la Superintendencia de Bancos de Panamá, Banco Central de Las Bahamas (para el Banco Off-Shore) así como a las auditorías externas respectivas. Show less

• Asistente de Auditoria

  • Jun 1995 - Aug 1998

  Realizar auditorías sobre el cumplimiento de políticas y procedimientos operativos, sobre el control de sucursales y sobre la administración de cuentas corrientes



Marín Méndez & Co.

• San José - Costa Rica

• Encargado de Auditoría

  • Nov 1990 - Apr 1995

  Realización del ciclo completo de la auditoría (planificación, trabajo de campo, preparación, presentación y discusión del informe final y seguimiento de la implementación de las acciones correctivas). Principales clientes: Gallito Industrial, S.A., Industrias Fotográfica, SA, CARE, Financiera Credomatic, entre otros. Principales Logros: 1. Ser seleccionado junto al primer promedio del Colegio Vocacional donde me gradué como Contador, para realizar la práctica profesional en este despacho, en el cual logré obtener una plaza permanente por casi 5 años, junto con la otra persona. 2. Lograr la promoción de asistente a encargado de auditoría, con tan solo dos años, teniendo a cargo la realización de todo el proceso de auditoría externa, incluyendo la labor de campo, preparación de informes finales, discusión y presentación final a la alta gerencia. 3. Ser encargado de clientes del despacho como lo fueron: Industrias Fotográficas KODAK, S.A.(fotografía), El Gallito Industrial (confites), Cooperativa Americana de Remesas al Exterior “CARE” (programas de desarrollo para la promoción del uso racional y sostenido de los suelos y los bosques”, Pico y Liasa (aceites y lubricantes) Show less