Experience

Cobas Asset Management

• Spain
• Financial Services
• 1 - 100 Employee

• Control Interno y Compliance

  • Sep 2020 - Present

  Madrid, Community of Madrid, Spain Cobas Asset Management SGIIC es una gestora de fondos de inversión independiente fiel al modelo de value investment que pertenece al Grupo Santa Comba. Nos avalan 25 años gestionando ahorros de forma sólida, paciente y reconocida. Éste es el gran activo de Cobas Asset Management, unido al trabajo, al conocimiento y a una total independencia para seleccionar las inversiones. Nuestro único compromiso es seguir siendo fieles a la doctrina “value”: análisis, selección de compañías de calidad, a… Show more Cobas Asset Management SGIIC es una gestora de fondos de inversión independiente fiel al modelo de value investment que pertenece al Grupo Santa Comba. Nos avalan 25 años gestionando ahorros de forma sólida, paciente y reconocida. Éste es el gran activo de Cobas Asset Management, unido al trabajo, al conocimiento y a una total independencia para seleccionar las inversiones. Nuestro único compromiso es seguir siendo fieles a la doctrina “value”: análisis, selección de compañías de calidad, a buen precio y esperar con paciencia su revalorización. Show less



M2C ASESORES, CONSULTORIA ACTUARIAL Y FINANCIERA SL

• Spain

• Associate Director

  • Nov 2017 - Sep 2020

  Madrid, Panamá m2c Asesores es una firma que presta servicios profesionales de consultoría en los sectores asegurador y previsional, y que opera en el mercado español, latinoamericano y portugués. Llevamos a cabo proyectos en los ámbitos financiero, actuarial, de gestión de riesgos y compliance, cubriendo tanto las perspectivas estratégica y de negocio como todos los aspectos ligados al mundo de la gestión. Algunas de nuestras líneas de actuación más significativas son: - Fusiones y adquisiciones. -… Show more m2c Asesores es una firma que presta servicios profesionales de consultoría en los sectores asegurador y previsional, y que opera en el mercado español, latinoamericano y portugués. Llevamos a cabo proyectos en los ámbitos financiero, actuarial, de gestión de riesgos y compliance, cubriendo tanto las perspectivas estratégica y de negocio como todos los aspectos ligados al mundo de la gestión. Algunas de nuestras líneas de actuación más significativas son: - Fusiones y adquisiciones. - Soporte en la implementación de la estrategia. - Análisis y estudios de mercado. - Análisis y diseño de productos. - Análisis de clientes, competidores y redes de distribución. - Valoración y gestión de inversiones. - Asesoramiento financiero-actuarial. - Asesoramiento en gestión y control de riesgos, compliance, prevención de blanqueo. - Formación e implementación de soluciones. Show less



COMPLIANZEN

• Spain
• Business Consulting and Services
• 1 - 100 Employee

• Associate Director

  • Jun 2017 - Sep 2020

  Madrid Area, Spain Primera firma nacional dedicada en exclusiva a Servicios de Cumplimiento Normativo y Regulatorio. Desarrollamos los protocolos precisos según las regulaciones y legislaciones para dotar a los clientes de los procesos de compliance según los parámetros de cada sector donde las empresas operan. Compliance Penal, Corporate Defense, Prevención de Blanqueo de Capitales y FT, prevención de fraude, protección de datos y gestión de crisis. Asesoría en los procesos, análisis regulatorio y formación son… Show more Primera firma nacional dedicada en exclusiva a Servicios de Cumplimiento Normativo y Regulatorio. Desarrollamos los protocolos precisos según las regulaciones y legislaciones para dotar a los clientes de los procesos de compliance según los parámetros de cada sector donde las empresas operan. Compliance Penal, Corporate Defense, Prevención de Blanqueo de Capitales y FT, prevención de fraude, protección de datos y gestión de crisis. Asesoría en los procesos, análisis regulatorio y formación son los canales básicos de implantación. Partnership con las principales compañías de tecnología GRC y firmas jurídicas de primer nivel. Show less



Grant Thornton LLP

• Canada
• Accounting
• 1 - 100 Employee

• Risk Consulting Head Director

  • May 2015 - May 2017

  Madrid Area, Spain Management, Risk & IT Consulting. Director Responsable de la Práctica de Risk Consulting. Configuración y lanzamiento en la firma de la nueva línea de servicios de consultoría relacionados con gestión de riesgos, control interno y cumplimiento (oferta de servicios, equipo profesional, forecast, cuenta de resultados y portfolio de clientes). Tipología de proyectos: Testing sobre los sistemas de concesión de crédito. Externalización del Servicio de Observatorio Normativo (identificación… Show more Management, Risk & IT Consulting. Director Responsable de la Práctica de Risk Consulting. Configuración y lanzamiento en la firma de la nueva línea de servicios de consultoría relacionados con gestión de riesgos, control interno y cumplimiento (oferta de servicios, equipo profesional, forecast, cuenta de resultados y portfolio de clientes). Tipología de proyectos: Testing sobre los sistemas de concesión de crédito. Externalización del Servicio de Observatorio Normativo (identificación diaria de novedades regulatorias de aplicación a la entidad y análisis de impactos para orientar los procesos de adaptación. Informes diarios, semanales y mensuales). Externalización del Servicio de Análisis de Expedientes de Operaciones Sospechosas de Blanqueo de Capitales; elaboración Informe de Tercero Independiente. Diagnósticos del sistema de control interno. Auditorías internas operacionales y SOX. Compliance Assurance (Soporte a la adaptación regulatoria de la entidad). Show less



KPMG

• Brazil
• Construction

• Senior Manager

  • Sep 2010 - May 2015

  Madrid Area, Spain Risk Consulting - Financial Risk Management. Senior Manager Responsable de la Práctica de Governance y Control Interno. Desarrollo de un amplio abanico de proyectos de alto valor ligados fundamentalmente al cumplimiento de la regulación bancaria y de seguros y adopción de best practices. Principales proyectos: Definición de Marco de Apetito de Riesgo, diseño de modelos de Risk Assessment y ejecución proceso de evaluación. Elaboración Informes ICAAP e IRP en banca. Formación Presencial… Show more Risk Consulting - Financial Risk Management. Senior Manager Responsable de la Práctica de Governance y Control Interno. Desarrollo de un amplio abanico de proyectos de alto valor ligados fundamentalmente al cumplimiento de la regulación bancaria y de seguros y adopción de best practices. Principales proyectos: Definición de Marco de Apetito de Riesgo, diseño de modelos de Risk Assessment y ejecución proceso de evaluación. Elaboración Informes ICAAP e IRP en banca. Formación Presencial Especializada en Apetito de Riesgo (Ponencias Boston, Varsovia, Sao Paulo, México y Madrid). Formación en Riesgo Operacional. Gap análisis en referencia Guía de EBA sobre Gobierno Interno. Implantación de mapas de riesgos corporativos. Soporte en el proceso de auditoría de la fase de Asset Quality Review promovido por ECB. Implantación de la función de Control Interno (Marco de Control Interno, diseño de mapa de riesgos, evaluación riesgos y controles, diagnóstico y planes de actuación, elaboración informe para la DGSyFP). Diagnósticos de la Calidad de Servicio. Gestión del Proceso de Arbitraje de Participaciones Preferentes y Deuda Subordinada. Implantación del proceso ORSA en el marco de Pilar 2 de Solvencia II. Evaluación Independiente de la Cartera Crediticia (proyecto enmarcado en el Programa de Evaluación Independiente del Sistema Financiero Español promovido por BdE). Definición del Marco Corporativo de Capital en entidades globales para su implantación en las entidades del Grupo. Construcción Modelo Cuantitativo de Rating Corporate. Adecuación Modelo Global de Calificación de Rating, incluyendo Modelo Cualitativo y Sistema de Alertas. Estudio Efectos del Aval SGR para la Financiación de PyMES y Autónomos en balance y P&L. Gap Análisis Solvencia II. Diseño e Implementación Modelo Interno de Cálculo de Capital por Riesgo de Reserva. Acompañamiento Proceso de Presolicitud de Modelos Internos de Capital Regulatorio. Asesoramiento para Candidatura Modelo AMA de Riesgo Operacional. Show less



Indra

• IT Services and IT Consulting
• 1 - 100 Employee

• Manager

  • Feb 2007 - Aug 2010

  Madrid Area, Spain Mercado de Servicios Financieros. Manager. Lanzamiento de nuevas líneas de actuación, como el core banking para entidades microfinancieras (responsable funcional de la plataforma tecnológica para el emprendimiento microempresarial), el marco relacional de gestión de factorías de software o el producto de adeudos directos SEPA (direct debits en euros). Proyectos más importantes: Proyecto Plataforma Tecnológica para el Emprendimiento Microempresarial. Primera Implantación Perú. Análisis… Show more Mercado de Servicios Financieros. Manager. Lanzamiento de nuevas líneas de actuación, como el core banking para entidades microfinancieras (responsable funcional de la plataforma tecnológica para el emprendimiento microempresarial), el marco relacional de gestión de factorías de software o el producto de adeudos directos SEPA (direct debits en euros). Proyectos más importantes: Proyecto Plataforma Tecnológica para el Emprendimiento Microempresarial. Primera Implantación Perú. Análisis Funcional, Diseño Técnico y Construcción. El proyecto en su conjunto constituye un completo outsourcing tecnológico para toda la red microfinanciera en Latinoamérica, estimada en 11 países en 5 años. Comprende el diseño y construcción de toda la plataforma tecnológica común (operacional e informacional), las sucesivas adaptaciones normativas e implantaciones en los diferentes países, su explotación en housing, su mantenimiento, helpdesk para atención a usuarios y gestión de la demanda para su evolución. Proyecto Plataforma Tecnológica para el Emprendimiento Microempresarial. Primera Implantación Perú. Dirección de la toma de requerimientos y Gap Análisis. Trujillo (Perú). Elaboración Plan de Negocio (Business Case). Estudio de Viabilidad, Diseño Conceptual, Análisis Funcional Detallado y Plan Director de Proyecto para el Diseño, Desarrollo, Pruebas e Implantación del Sistema de Adeudos Directos SEPA. Gestión de todos los Proyectos en Factoría de Software Cobol y Nacar INDRA para un banco español top 3. Otras colaboraciones: Medios de Pago. Internacionalización de Tarjetas. Implantación Affinium Campaign (Gestor de campañas comerciales. Diseño Técnico Arquitectura Prisma. Diseño Técnico Aplicación de Comercio Exterior. Soporte al Área de Innovación. Colaboración Área de Recuperaciones. Colaboración Cuentas en Divisa. Colaboración Reingeniería de Teleproceso. Show less



Azertia

• IT Services and IT Consulting
• 1 - 100 Employee

• Manager

  • Jan 2006 - Jan 2007

  Madrid Area, Spain Gerente de Soluciones Financieras. Responsabilidad de la definición del portfolio global de soluciones y servicios para el sector financiero.



Grupo CP / Getronics

• Gerente

  • Nov 1995 - Dec 2005

  Madrid Area, Spain Consultor y más tarde gerente de consultoría de gestión en el ámbito de soluciones de negocio para el sector financiero. Proyectos más importantes: Elaboración de modelos conceptuales de negocio bancario. Diseño e Implantación de Sistemas de Calidad de servicio (ópticas de cliente interno y externo). Diseño e implantación de herramientas de gestión de clientes (scorings de vinculación, venta cruzada, agenda comercial, asesoramiento de productos...). Diseño de información de gestión… Show more Consultor y más tarde gerente de consultoría de gestión en el ámbito de soluciones de negocio para el sector financiero. Proyectos más importantes: Elaboración de modelos conceptuales de negocio bancario. Diseño e Implantación de Sistemas de Calidad de servicio (ópticas de cliente interno y externo). Diseño e implantación de herramientas de gestión de clientes (scorings de vinculación, venta cruzada, agenda comercial, asesoramiento de productos...). Diseño de información de gestión (reporting) en diferentes ámbitos, balanced scorecard, cuadros de mando para la dirección. Riesgo de Crédito (reingeniería de los procesos de admisión, seguimiento y recuperación en el Proyecto Sectorial de Control Global del Riesgo, revisión de modelos cuantitativos y su adaptación a Basilea II). Planificación estratégica de entidades financieras. Diseño e implantación del Sistema Integral de Gestión Económico-Financiera: balance y cuenta de resultados por centro, márgenes netos por producto y centro, rentabilidad de clientes/segmentos, productividad de centros, costes por actividad. Diseño e implantación del Sistema de Gestión de Riesgo de Tipo de Interés y Liquidez (metodologías de Gaps Dinámicos, Simulación y Duración)... Show less